Permitterad

2 timmar sedan, skrev SatanG:

 

Det har väl under många många decennium varit välkänt och accepterat att den stora massan i Sverige inte jobbar till 65 utan oftast går de sista åren på a-kassa, sjukskrivning eller div. utbildningar.

Fattar inte heller problemet med att Batting vill ha foten för att det är naturligtvis bättre ekonomiskt för honom, vem vill inte ha mer utan mindre pengar?

Hade jag blivit uppsagd från danska Maersk så hade jag fått 10 månadslöner men det fanns inte i stjärnorna så jag valde att säga upp mig själv istället.

Såna här smågrejer är inget att hetsa upp sig över, det finns långt värre "svarta hål" i Sverige.

 

/ SatanG 

Ja är det så som du säger så är det väl inte konstigt att jag får vara med och betala priset med bland annat höjd pensionsålder. Men jag hoppas verkligen att du har fel om att den stora massan använder a-kassan som sitt egna pensionssparande.

1 timme sedan, skrev Captain Morgan:

 

SEK 20,000 / mån brutto kanske är en korrekt gissning men det låter lite om man inte är ett par där varje person har 20,000. Lite resor och annat så drar pengarna snabbt iväg. 
Tror att det kommer att bli allt viktigare att ha lite extrainkomster vid sidan om pensionen i framtiden. 
 

Brutto är intressant för att kunna ränka ut sitt eget netto eftersom det finns olika kommunalskattesatser om man bor i Sverige samt genomsnittsskattesats eller SINK skatt om man bor utomlands.

  
 

Ja inte blir det fett den dagen man blir pensionär. Det man kan göra för att få det lite drägligare är att se till att vara skuldfri och ha en egen liten buffert sparad. Om inte Corona helvetet stjälper allt på ända så är min plan att vara skuldfri och vara färdig med alla renoveringar (utan lån) om 11 år då jag är 55. Då har jag 10 år på mig att spara upp en till en buffert där jag har tänkt att spara det jag lagt på lånekostnader tidigare. Kommer förmodligen även jobba en del som pensionär om det finns möjlighet till det. 

Vet att det låter galet för vissa som säkert skulle förespråka minimal amortering och lägga resterande på börsen istället men jag är nog lite gammalmodig av mig och ser amortering som ett bra sparande, hängslen och livrem  

3 timmar sedan, skrev SatanG:

 

Det har väl under många många decennium varit välkänt och accepterat att den stora massan i Sverige inte jobbar till 65 utan oftast går de sista åren på a-kassa, sjukskrivning eller div. utbildningar.

Fattar inte heller problemet med att Batting vill ha foten för att det är naturligtvis bättre ekonomiskt för honom, vem vill inte ha mer utan mindre pengar?

Hade jag blivit uppsagd från danska Maersk så hade jag fått 10 månadslöner men det fanns inte i stjärnorna så jag valde att säga upp mig själv istället.

Såna här smågrejer är inget att hetsa upp sig över, det finns långt värre "svarta hål" i Sverige.

 

/ SatanG 

Värst vad ni tycker man hetsar upp sig då man framför sin synpunkt.

Klart det finns stora svarta hål som vi inte bör diskutera i denna tråd, det vet vi nog alla.

Jag har troligtvis blivit uppfostrad på fel sätt så jag ger mig angående detta. 

Skulle dock vara tacksam om jag får veta vad den acceptabla gränsen för att fuska går så jag kan rätta mig efter det. Blir ju viktigare och viktigare nu när pensionsåldern bara höjs.... 😉

Lev väl!

6 timmar sedan, skrev Captain Morgan:

Hur mycket är en hyfsad pension (i månaden, innan skatt)?

12500 enligt Tavelsjöoraklet 😉

45 minuter sedan, skrev Knasen:

Ja inte blir det fett den dagen man blir pensionär. Det man kan göra för att få det lite drägligare är att se till att vara skuldfri och ha en egen liten buffert sparad. Om inte Corona helvetet stjälper allt på ända så är min plan att vara skuldfri och vara färdig med alla renoveringar (utan lån) om 11 år då jag är 55. Då har jag 10 år på mig att spara upp en till en buffert där jag har tänkt att spara det jag lagt på lånekostnader tidigare. Kommer förmodligen även jobba en del som pensionär om det finns möjlighet till det. 

 

Vet att det låter galet för vissa som säkert skulle förespråka minimal amortering och lägga resterande på börsen istället men jag är nog lite gammalmodig av mig och ser amortering som ett bra sparande, hängslen och livrem  

Ja bra att ha en plan i alla fall men som du säger är det väl kanske inte amortering det som ger mest i plånboken. Så länge räntan är låg och räntebidragen finns kvar ger väl en vanlig indexfond bättre valuta.

Säger som Herr Persson -Den som är satt i skuld är icke fri

2 minuter sedan, skrev Mankan:

Ja bra att ha en plan i alla fall men som du säger är det väl kanske inte amortering det som ger mest i plånboken. Så länge räntan är låg och räntebidragen finns kvar ger väl en vanlig indexfond bättre valuta.

Eller så vänder man på det och amorterar medan räntan är låg och slipper dyra kostnader om räntan sticker iväg.

51 minuter sedan, skrev Knasen:

Ja inte blir det fett den dagen man blir pensionär. Det man kan göra för att få det lite drägligare är att se till att vara skuldfri och ha en egen liten buffert sparad. Om inte Corona helvetet stjälper allt på ända så är min plan att vara skuldfri och vara färdig med alla renoveringar (utan lån) om 11 år då jag är 55. Då har jag 10 år på mig att spara upp en till en buffert där jag har tänkt att spara det jag lagt på lånekostnader tidigare. Kommer förmodligen även jobba en del som pensionär om det finns möjlighet till det. 

 

Vet att det låter galet för vissa som säkert skulle förespråka minimal amortering och lägga resterande på börsen istället men jag är nog lite gammalmodig av mig och ser amortering som ett bra sparande, hängslen och livrem  

Hej, Knasen.

Jag är inne på Mankans linje.

Du behåller både hängslen och livrem om du månadssparar i 10 år i en globalfond, som skulle ge dig betydligt mer än att amortera av lånet. Värdet på lånet sjunker varje år pga av inflationen.

Precis nyss, skrev Jive:

Hej, Knasen.

Jag är inne på Mankans linje.

Du behåller både hängslen och livrem om du månadssparar i 10 år i en globalfond, som skulle ge dig betydligt mer än att amortera av lånet. Värdet på lånet sjunker varje år pga av inflationen.

Jo men jag vill vara skuldfri. Vet att det låter konstigt i dagens konsumtionssamhälle där allt ska finansieras med lån, lån och ännu mera lån. Det är inte hugget i sten att börsen alltid går upp och att räntorna förblir låga i all evighet. Som Kenneth skrev tidigare: "Den som är satt i skuld är inte fri". 

Dessutom har jag ett visst månadssparande redan som jag funderar på att kvitta skulden med när de möts för att skynda processen. 

25 minuter sedan, skrev Jive:

Hej, Knasen.

Jag är inne på Mankans linje.

Du behåller både hängslen och livrem om du månadssparar i 10 år i en globalfond, som skulle ge dig betydligt mer än att amortera av lånet. Värdet på lånet sjunker varje år pga av inflationen.

Kom på ytterligare ett argument för att amortera. Många litar ju blint på att fastighetspriserna för alltid kommer att stiga,

-Huset har ju ökat i värde 500.000 sen vi köpte det och kan därför låna 200.000 till renovering av tak och dränering. Börjar inte badrummet kännas lite tråkigt, vi har ju utrymme för att låna så vi lånar 150.000 till så vi får det där perfekta badrummet. Usch vad jag är trött på köket, det känns så 2010-tal. Vi värderar om huset så kan vi låna mer så vi kan göra det där drömköket för 200.000.  Nu är det fiktiva värdet på huset uppe i ett astronomiskt värde och vi har kommit under 70 % belåning så vi behöver bara amortera 1%. Perfekt då har vi ju "råd" att byta ut den där gamla bilen som börjar kännas tråkig. Räntorna är ju ändå så låga och börsen går spikrakt upp där vi har månadssparande. Bilen bakar vi in i huslånet så får vi lägre månadskostnad, perfekt.

Smack!

Bostadskraschen är ett faktum, det där värdet på huset var visst bara luft och nu är värdet lägre än belåningen. Börserna rasar och räntorna stiger. Ridå..

Jag fortsätter nog med mina hängslen och livrem på mitt sätt och överlåter åt de obotliga optimisterna att spekulera med sin framtid som insats. 

36 minutes ago, Knasen said:

Kom på ytterligare ett argument för att amortera. Många litar ju blint på att fastighetspriserna för alltid kommer att stiga,

 

-Huset har ju ökat i värde 500.000 sen vi köpte det och kan därför låna 200.000 till renovering av tak och dränering. Börjar inte badrummet kännas lite tråkigt, vi har ju utrymme för att låna så vi lånar 150.000 till så vi får det där perfekta badrummet. Usch vad jag är trött på köket, det känns så 2010-tal. Vi värderar om huset så kan vi låna mer så vi kan göra det där drömköket för 200.000.  Nu är det fiktiva värdet på huset uppe i ett astronomiskt värde och vi har kommit under 70 % belåning så vi behöver bara amortera 1%. Perfekt då har vi ju "råd" att byta ut den där gamla bilen som börjar kännas tråkig. Räntorna är ju ändå så låga och börsen går spikrakt upp där vi har månadssparande. Bilen bakar vi in i huslånet så får vi lägre månadskostnad, perfekt.

 

Smack!

 

Bostadskraschen är ett faktum, det där värdet på huset var visst bara luft och nu är värdet lägre än belåningen. Börserna rasar och räntorna stiger. Ridå..

 

Jag fortsätter nog med mina hängslen och livrem på mitt sätt och överlåter åt de obotliga optimisterna att spekulera med sin framtid som insats. 

1 hour ago, Knasen said:

Jo men jag vill vara skuldfri. Vet att det låter konstigt i dagens konsumtionssamhälle där allt ska finansieras med lån, lån och ännu mera lån. Det är inte hugget i sten att börsen alltid går upp och att räntorna förblir låga i all evighet. Som Kenneth skrev tidigare: "Den som är satt i skuld är inte fri". 

 

Dessutom har jag ett visst månadssparande redan som jag funderar på att kvitta skulden med när de möts för att skynda processen. 

Helt rätt.  Det är jävligt skönt att vara skuldfri.
 

2 timmar sedan, skrev Knasen:

Ja inte blir det fett den dagen man blir pensionär. Det man kan göra för att få det lite drägligare är att se till att vara skuldfri och ha en egen liten buffert sparad. Om inte Corona helvetet stjälper allt på ända så är min plan att vara skuldfri och vara färdig med alla renoveringar (utan lån) om 11 år då jag är 55. Då har jag 10 år på mig att spara upp en till en buffert där jag har tänkt att spara det jag lagt på lånekostnader tidigare. Kommer förmodligen även jobba en del som pensionär om det finns möjlighet till det. 

 

Vet att det låter galet för vissa som säkert skulle förespråka minimal amortering och lägga resterande på börsen istället men jag är nog lite gammalmodig av mig och ser amortering som ett bra sparande, hängslen och livrem  

Ja jag har alltid amorterat, och ser nog det som min största pensionsförsäkring nu. 
Min kåk är snart helt betald, nytt tak, nya fönster, nymålad och vatten/luft värmepump.
Det är ju minst lika viktigt att ha små utgifter som god pension.
Jag funderar på att slänga upp lite solceller på taket.
Då borde väl kåken tuffa och gå som någon slags evighetsmaskin medan jag sitter på någon bar i Thailand? 🍹

1 timme sedan, skrev Jolo:

Värst vad ni tycker man hetsar upp sig då man framför sin synpunkt.

 

Klart det finns stora svarta hål som vi inte bör diskutera i denna tråd, det vet vi nog alla.

 

Jag har troligtvis blivit uppfostrad på fel sätt så jag ger mig angående detta. 

Skulle dock vara tacksam om jag får veta vad den acceptabla gränsen för att fuska går så jag kan rätta mig efter det. Blir ju viktigare och viktigare nu när pensionsåldern bara höjs.... 😉

Lev väl!

Fusk och fusk.
Företaget jag jobbar på har ju faktiskt hjälpt några anställda genom att säga upp dem genom att angett "Arbetsbrist",
eller nåt så att den anställde inte behövt säga upp sig.
Jag har faktiskt pratat lite löst om det med dem, men jag är tydligen tyvärr fortfarande ganska användbar. 
Det är ju lite trist att man ska vara missnöjd över något sådant.

Det är nog ett ganska vanligt förfarande.
Vi människor försöker väl hjälpas åt, varför ska vi djävlas med varandra?   

1 timme sedan, skrev Knasen:

Kom på ytterligare ett argument för att amortera. Många litar ju blint på att fastighetspriserna för alltid kommer att stiga,

 

-Huset har ju ökat i värde 500.000 sen vi köpte det och kan därför låna 200.000 till renovering av tak och dränering. Börjar inte badrummet kännas lite tråkigt, vi har ju utrymme för att låna så vi lånar 150.000 till så vi får det där perfekta badrummet. Usch vad jag är trött på köket, det känns så 2010-tal. Vi värderar om huset så kan vi låna mer så vi kan göra det där drömköket för 200.000.  Nu är det fiktiva värdet på huset uppe i ett astronomiskt värde och vi har kommit under 70 % belåning så vi behöver bara amortera 1%. Perfekt då har vi ju "råd" att byta ut den där gamla bilen som börjar kännas tråkig. Räntorna är ju ändå så låga och börsen går spikrakt upp där vi har månadssparande. Bilen bakar vi in i huslånet så får vi lägre månadskostnad, perfekt.

 

Smack!

 

Bostadskraschen är ett faktum, det där värdet på huset var visst bara luft och nu är värdet lägre än belåningen. Börserna rasar och räntorna stiger. Ridå..

 

Jag fortsätter nog med mina hängslen och livrem på mitt sätt och överlåter åt de obotliga optimisterna att spekulera med sin framtid som insats. 

Jag har full respekt för hur du tänker.

Du glömde ett argument - en god nattsömn.😁

2 timmar sedan, skrev Batting:

Fusk och fusk.
Företaget jag jobbar på har ju faktiskt hjälpt några anställda genom att säga upp dem genom att angett "Arbetsbrist",
eller nåt så att den anställde inte behövt säga upp sig.
Jag har faktiskt pratat lite löst om det med dem, men jag är tydligen tyvärr fortfarande ganska användbar. 
Det är ju lite trist att man ska vara missnöjd över något sådant.

Det är nog ett ganska vanligt förfarande.
Vi människor försöker väl hjälpas åt, varför ska vi djävlas med varandra?   

Du är väl antagligen inte den mest produktiva anställde med din inställning.

Du vill att arbetsgivaren ska säga upp dig och arbetsgivaren kanske går och väntar på de förlösande orden från dig; jag tar pension.

Skulle jag va dig skulle jag säga till arbetsgivaren att du planerar att jobba till 68 år eller 69 år om det går då. Då kanske arbetsgivaren kommer in på andra tankar som passar dig bättre.